新NISAから未来を創る

新NISAどれほど得する制度?

皆さんは、新NISAを利用して実際に投資をしていますでしょうか?

今、まさに新NISA制度に興味があって検討している人、または殆ど概要を知らない人など、様々な状況の方がいると思います。

その人の抱えている環境や資産・経済の状況も人それぞれ異なります。投資に対するイメージも世代によっても異なります。

得をするか損をするか結論から言うと、制度を有効に利用して投資をしている人は得になるどころか、知らない人や他人実行しない人はかなりの損になります。

その損失の金額も、何百万円あるいは数千万円単位という金額になる可能性があります。

今からでも遅くはありません。実際に資産形成に非常に有効な制度を知って、実際に活用することをお勧めします。その為に新NISAの概要やメリットを説明します。納得の上で投資に挑戦してみましょう。

新NISAの概要と成り立ち

それでは、どの様な経緯で新NISAは作られたのでしょうか。

新NISAは投資非課税制度とも呼ばれ、国民に家計金融資産の向上を促すとても重要で大切な政策です。

この制度を国民に広く勧める背景には、先進諸外国と比較して国内の預貯金の比率が大きく、経済活動の恩恵が資産の向上に寄与していないとの指摘が以前よりありました。

『貯蓄から投資へ』をスローガンとして掲げ、投資への推進を図った金融庁ですが、2014年1月から実際に運用を始めたNISAには当初想定していた若い方の加入が少なく、設立前から投資を行っていた高い年齢層に偏っていました。

その問題点を解消して、今まさにこれから投資を始める個人にも対象範囲を広げ、長期に渡って継続的に投資に加入してもらいたい政府の意図もあり、新NISAの前身である積立NISA制度が2018年1月より新規設立されました。

NISAはイギリスの『ISA』を参考に作られた

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日本版NISAの誕生と変遷

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他の国(米国)はどうなのか?

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NISAの特徴とメリットは?

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非課税投資制度で税金不要

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金額の上限は1人あたり1,800万円まで

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期限は無期限

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いつでも換金可能

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NISAの攻略 投資戦略は長期・分散・積立

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長期は絶大な複利効果

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分散は個別銘柄ではなくインデックス

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積立は時間の分散でリスク回避

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実際の投資戦略

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情報収集から全ては始まります

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投資対象を絞る

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投資の実行

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継続の重要性

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まとめ

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